Профіль інвестора визначається відповідно до рівня толерантності до фінансового ризику, який інвестор готовий прийняти, розуміючи фінансовий ризик як здатність нести збитки.
Це визначається шляхом оцінки суб'єктивних елементів характеру інвестора, що, коротше кажучи, намагається відповісти на питання "наскільки вони готові ризикувати своїми грошима в обмін на яку прибутковість".
Рентабельність, яку він очікує отримати, зростатиме із збільшенням ступеня прийнятого ризику.
Завдання знання профілю інвестора полягає у визначенні того, який товар чи товари підходять для цієї особи.
Види профілю інвестора
Роблячи інвестиції, слід мати на увазі, що на фінансових ринках є широкий спектр активів. Інвестування в кожну з них пов’язане з різними ризиками.
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з EtoroСтупінь несхильності до ризику вимірює більшу чи меншу психологічну здатність інвестора нести збитки від своїх інвестицій. Чим більше відраза до ризику, тим більша відмова від зазнаних збитків. І навпаки, чим менша огида до ризику, тим менша відмова спричинятиме збитки.
Таким чином, в Іспанії CNMV складає таку класифікацію:
- Консервативний профіль: Цей інвестор має високий рівень несхильності до ризиків. Ви готові втратити мало грошей або взагалі їх не втратити. Як правило, ви прагнете зберегти свої інвестиції незалежно від того, чи буде ваша прибутковість дуже низькою.
- Середній профіль: Цей інвестор має помірний ступінь несхильності до ризику. Він був би готовий зазнати збитків, більших, ніж консервативний інвестор, оскільки він прагне заробити дещо більший прибуток.
- Агресивний профіль: Саме інвестор готовий нести значні втрати на свої інвестиції в обмін на досягнення високої прибутковості.
Однак ці визначення не є точною наукою. Тобто вони не є буквальними, оскільки служать суб’єктивним критеріям. Чутливість до ризику має багато нюансів залежно від кожного інвестора і не може бути визначена як така.
Риси, що визначають профіль інвестора
Як правило, включаються критерії, що оцінюють фінансовий стан інвестора, цілі, що переслідуються з інвестицією, життєвий етап, в якому вони перебувають, або ступінь їх фінансової освіти.
Тому експерт поставить вам запитання щодо таких тем:
- Вік. S
- Ви отримуєте зарплату.
- Рідка спадщина.
- Щомісячна економія.
- Прибутковості, яку ви сподіваєтесь досягти.
- Часовий горизонт ваших інвестицій.
- Товари, які вас цікавлять.
Крім того, гіпотетичні ситуації також піднімаються для розуміння характеру інвестора або їх реакції на стресові ситуації. Наприклад, яку дію ви зробите, якщо ваш портфель втратить відсоток від вартості за певний проміжок часу.
На основі цих оцінок деякі продукти та активи будуть більш доречними для зазначеного інвестора на шкоду іншим.