Завдання цього тексту полягає у формуванні узагальненого підходу, спрямованого на окремого інвестора, щодо різних варіантів, що дозволяють зробити свої заощадження вигідними на фінансових ринках, скористатися ними та не втратити гроші при спробі.
Таким чином, можна буде дізнатись про інвестиційну політику, якої повинен дотримуватися зазначений інвестор, і про те, які активи існують, щоб зробити свої гроші прибутковими. Інвестування на фінансові ринки апріорі повинно мати при собі невелике дослідження цілей, що переслідуються, та ситуації, на якій перебувають ринки, і, таким чином, встановити профіль ризику.
Немає чітких формул, як заробити мільйони на фондовому ринку, але те, у чому ми повинні бути впевнені, це те, що ми повинні слідувати ряду керівних принципів, встановлювати та планувати, враховуючи, яку частину ми збираємося розподілити у різних фінансових активах, ринок пропонує нам диверсифікувати ризики.
Ми починаємо з посилання на інвестиційні фонди, в першу чергу, коня-переможця для довгострокового приватного інвестора. Пізніше ми проаналізуємо варіанти, доступні для короткострокових інвесторів, які мають більшу здатність нести ризики.
Довгострокові інвестиції
Інвестиційні фонди є конем-переможцем для окремого інвестора завдяки власним характеристикам, які вони пропонують.
Загалом очевидним є перенесення капіталу до цього класу активів, спричинене середовищем, в якому ми опинилися, що характеризується дуже низькою віддачею банківських депозитів. (Див. Також переваги інвестиційних фондів):
Що пропонують пайові фонди?
- Це привабливе рішення в умовах дуже низьких процентних ставок. Інвестиційні фонди - це цікава формула, щоб зробити заощадження вигідними за допомогою різних фінансові активи, з різним рівнем ризику, який може забезпечити задовільну рентабельність інвестицій.
- Економічна ефективність. Це інвестиція, для якої характерне колективне використання, таким чином, використання переваг економіка масштабу управління значними активами, що спричиняє нижчі операційні витрати порівняно з окремими інвестиціями.
- Спокій. Вони управляються знаннями та досвідом професіоналів, обізнаних у галузі фінансові ринки.
- Ліквідність. Вони мають високий ступінь ліквідності та пропонують можливість викупу акцій у будь-який час, частково або повністю розпорядившись інвестицією протягом 48–72 годин.
- Різноманітність. Вони дозволяють інвестувати в різні активи та ринки (диверсифікація), на відміну від фондові ринки (наприклад, купівля акцій безпосередньо), на якій окремий інвестор, щоб отримати доступ до певних ринків (США, Азія …), повинен заплатити за вказаний доступ до своєї платформи або банку (залежно від того, де вони працюють) для доступу до них. З іншого боку з іншого боку, інвестиційні фонди дозволяють вам отримати доступ до будь-якого ринку, роблячи внески до цього фонду.
- Оподаткування. Вони користуються великими податковими перевагами, оскільки дозволяють відкласти сплату податків, поки клієнт не вирішить повернути їм гроші. Крім того, клієнт може перевести свої активи з одного фонду в інший без будь-яких наслідків для оподаткування.
Невеликий порівняльний підсумок прибутковості, яку пропонує Бестінвер та інвестиційні фонди, якими вони торгують проти інвестицій у них еталон на що посилається цей фонд, змушує нас дійти висновку, що представляється очевидним, що вони отримують вищу віддачу у всіх досліджуваних випадках, перевершуючи базовий індекс:
З іншого боку, прибутки, які можна отримати, інвестуючи свої заощадження в базовий індекс, такий як IBEX 35, слідуючи довгостроковій пасивній стратегії, такі:
Накопичена прибуток, отримана в результаті довгострокової пасивної стратегії, також є варіантом для окремого інвестора. Інвестування в індекс і пасивне очікування протягом тривалого періоду часу. Тут дебати відкриваються щодо того, чи є те чи інше краще, залежно від вашого профілю інвестора, ви можете обрати той чи інший тип інвестицій.
Короткострокові інвестиції
У цьому сенсі для тих спекулянтів, які є більш ризикованими, можна подумати про те, щоб скористатися злетами та падіннями ринку, і зробити торгівля шляхом купівлі-продажу цінних паперів у короткостроковій перспективі. Цей метод або система дозволяє отримувати високу дохідність як в Іспанській системі взаємозв'язку на фондовому ринку (SIBE), так і на інших світових ринках, що котируються шляхом купівлі акцій, контрактів на різниці (CDF), фінансових опціонів, фінансових ф'ючерсів, свопів, варантів , сертифікати тощо. Можливості стратегії, які інвестор повинен інвестувати на фондовому ринку, дуже різноманітні:
- Хеджування.
- Спекулятивні операції.
- Арбітражні операції.
- Внутрішньоденні операції (денна торгівля).
- Стратегія однолітків (парна торгівля).
Що стосується фіксованого доходу, ринок AIAF є довідковим ринком корпоративного боргу або приватного фіксованого доходу; існують також інші способи зробити заощадження вигідними за допомогою цих типів ринків, і для цього Bolsas y Mercados Españoles (BME) забезпечує доступ до альтернативного фондового ринку , Електронна система переговорів про заборгованість, Електронна система переговорів про фінансові активи або Система фондового ринку з фіксованим доходом.
Можливість інвестування в МВалютний ринок це нескінченно. Цей ринок характеризується надзвичайною ліквідністю, де можливості важелі вони досягають цифр 1: 100. Наведу приклад того, що сталося, і де ви можете побачити, що це ринок, який надзвичайно позначений упередженістю монетарної політики, тобто під сильним впливом макроекономіки.
Ситуація очевидна, після масового вливання грошей ФРС в кінці 2013 року та на початку 2014 року розпочав проводити добре відомі звужується з надзвичайно дорогим доларом щодо євро. Непряма девальвація валюти, яку сприяв Бен Бернанке в роки кризи, змусила її досягти обмінний курс або валютна пара € / $ стратосферні рівні, історичні максимуми навіть 1,40 євро за кожен долар. Виведення грошових стимулів у США вже завершено, і Джанет Йеллен починає оцінювати підвищення процентних ставок до кінця року або початку 2016 року, коли в Європі саме ЄЦБ з Маріо Драгі на чолі нещодавно почав застосовувати нетрадиційні заходи (кількісне пом'якшення у березні 2015 р.) із програмою придбання Цінні папери, забезпечені активами (АБС), і суверенний борг (див. Типи боргів). Вплив на пару € / $ явно є ведмежою валютою.
Інвестори, які цього не хочуть торгівля , які характеризуються більш консервативним та нижчим профілем ризику, - це ті, хто бажає інвестувати у довгострокові продукти та хто в своїх інвестиціях виступає за біном рівня прибутковості та безпеки.
Рекапітулювавшись, його можна було б диференціювати відповідно до мети інвестиції між інвесторами та спекулянтами. Це буде залежати від того, чи буде пріоритетною метою отримання прибутку чи збереження капіталу, у цьому сенсі ситуацією високої волатильності можуть скористатися в короткостроковій перспективі ті спекулянти, які хочуть зробити торгівля. Для цих довгострокових інвесторів ця ситуація також не повинна бути проблемою, оскільки це невелика незначна вибоїна протягом тривалих періодів часу.
Вас також можуть зацікавити:
Зв'язок між прибутковістю, ризиком та ліквідністю
Світові фондові індекси