Альтернативні інвестиції складаються з ряду фінансових та реальних активів, які згруповані поза сферою традиційних, оскільки вони мають дуже неоднорідні характеристики завдяки широкому спектру активів, які вона концентрує.
Традиційними активами є акції, фіксований дохід, валюти, оплачувані ощадні рахунки, депозити, інвестиційні фонди, пенсійні фонди, фондові індекси та грошові кошти або ліквідність.
Характеристика альтернативних інвестицій
Альтернативні інвестиції складаються з альтернативних активів. Наприклад, сировина, венчурний капітал, нерухомість та інші, такі як витвори мистецтва, колекційні машини або нематеріальні активи, такі як патенти.
Вони не співвідносяться з традиційними активами. Іншими словами, вони не стежать за поведінкою та еволюцією фінансових ринків.
Спектр інвесторів - це, як правило, люди з високою чистою вартістю та купівельною спроможністю. Також суверенні фонди, фонди або великі інвестиційні або пенсійні фонди.
Інвестори можуть інвестувати, придбавши ці активи безпосередньо (придбавши колекторський автомобіль або землю) або підписавшись на частки в альтернативних засобах колективного інвестування, таких як фонди венчурного капіталу або альтернативні інвестиційні фонди.
Переваги альтернативних інвестицій
Саме через свою невідповідність порівняно з традиційними активами, альтернативні інвестиції можуть обійти ринковий ризик і забезпечують диверсифікацію портфеля, що складається з традиційних активів. Вони також віднімають нестабільність.
Альтернативні інвестиції приносять потенційно вищу віддачу, особливо в умовах низьких процентних ставок.
Недоліки альтернативних інвестицій
Вони є дуже неліквідними, оскільки ними не торгують так часто або в таких великих обсягах, як традиційні активи. Отже, альтернативні інвестиції несуть ризик ліквідності. Якщо інвестор потребує негайних грошових коштів, але не може знайти покупця, готового заплатити ціну інвестора, він ризикує відмінити інвестицію збитково. Також може трапитися так, що ви не можете знайти покупця безпосередньо.
Частково це може бути пов’язано з альтернативними інвестиціями, яким бракує щоденної оцінки через складність правильної оцінки альтернативних активів.
Інвестуйте в альтернативні інвестиції
Альтернативні інвестиції стають все більш поширеними та популярними.
Інвестори шукають альтернативні інвестиції переважно в умовах низьких процентних ставок, коли традиційні активи не в змозі забезпечити привабливу віддачу.
Також у ситуаціях невизначеності, нестабільності та великої волатильності на фінансових ринках, що виникають внаслідок фінансових криз, геополітичних конфліктів чи політичної нестабільності, серед інших факторів.