Шахрайство з пірамідами - це шахрайський процес, за допомогою якого учасники рекомендують іншим клієнтам, щоб вони, в свою чергу, приносили переваги попереднім.
Тому прибулець у підсумку виплачує частину свого доходу попереднім. Ця схема піраміди насправді є шахрайством.
Насправді в багатьох країнах це вважається незаконним. Майте на увазі, що вони майже завжди продаються як спосіб заробити легкі гроші. Через насичення ринку, яке відбувається в цих випадках, багато хто з учасників у підсумку нічого не виграють і навіть втрачають гроші.
Види афери з пірамідами
В основному ми маємо два типи, залежно від знань, якими володіють учасники, щодо його роботи.
- Відкриті піраміди. У них ті, хто втручається, знають структуру. Деякі вважають, що, отже, це не буде шахрайством. Вони все ще працюють, оскільки багато хто не розуміє концепції насичення ринку або вірить, що вони будуть настільки високими, наскільки це необхідно.
- Закриті піраміди. У цьому випадку власником згаданої піраміди буде людина чи установа. Вони обіцяють прибуток тим, хто вступає в нові, але насправді вони платять їм на користь іншим. Відомий випадок - схема Понці, яка використовує прибуток деяких інвесторів для виплати відсотків новим.
Взаємозв'язок з багаторівневим маркетингом
Багаторівневий маркетинг - це форма продажів, при якій виробник використовує незалежних продавців. Але різниця полягає в тому, що вони працюють узгоджено, а їх комісії розподіляються за пірамідоподібною системою, виходячи з обсягів їх продажів. Таким чином, той, хто продає найбільше, отримує вищі відсотки не тільки своїх комісій, але й решти.
З цих причин є люди, які вважають, що це також може бути шахрайством. Однак у більшості країн законодавчо закріплено чітке відмежування її від пірамідної схеми.
Насправді вони вважаються законними, але з низкою умов. Наприклад, що плата за вступ не може бути вищою за вартість продукції, що поставляється в обмін, або що учасники мають свої трудові або комерційні контракти в порядку.
Приклади шахрайства з пірамідами
Є багато випадків, пов’язаних із цим видом шахрайства. Подивимось деякі з них.
- В Аргентині деякі з цих шахрайств відомі як "літак". Цю назву йому дали, тому що обіцяли, що ви в'їхали пасажиром і закінчили пілотом. Дуже посередницьким був "ткацький верстат", який використовував феміністичний рух для генерування шахрайства. Серед постраждалих людей були Язмін Стюарт або співачка Фабіана Кантільо.
- У Чилі люди з вищого середнього класу з міста Консепсьйон були ошукані. Це шахрайство було настільки "успішним", що умови були знижені, щоб люди з нижчими доходами могли отримати доступ. Ще одним відомим був «сир», у якому багато робили їх вдома на експорт, чого ніколи не було.
- Одним з найвідоміших в Іспанії був Форум Філателіко та Афінса. Ця афера торкнулася майже 500 000 клієнтів та спричинила фінансову проблему у розмірі майже 5000 мільйонів євро. Іншим було те, що вони назвали "валенсійським Медофом", яке зачепило понад 180 000 людей і в підсумку отримало 350 мільйонів євро шахраїв.
- У Мексиці Рафаель Антоніо Ольвера Амескуа (акціонер Ficrea S.A.) обдурив понад 6000 вкладників. Крім того, це було схвалено (через незнання) Національною комісією з банківських операцій та цінних паперів (CNBV).
- Нарешті, у США Бернард Медофф спричинив одну з найвідоміших шахрайських пірамід. Заснована на схемі Понці, вона була на сьогоднішній день найбільшою і складалася з оплати інвестицій одних з вигодами інших.