Інвестиційний радник - це професіонал, який використовує свої знання для управління інвестиційним портфелем своїх клієнтів в обмін на грошову винагороду.
Тому він є експертом у інвестиційних продуктах, де він може зробити вигідну економію або надлишкову ліквідність своїх клієнтів. Таким чином, залежно від їхнього особистого профілю та профілю ризику, він консультує їх щодо того, які продукти найбільш підходять для них. Серед тих, хто вимагає цих послуг, є фізичні особи (фізичні особи) та юридичні особи (компанії).
Різниця між інвестиційним та фінансовим радником
Насправді, більше ніж відмінності, ми можемо говорити про обсяг послуги. Ми могли б вважати, що:
- Фінансовий радник - це той, хто надає послугу, пов’язану з фінансами своїх клієнтів. Таким чином, він консультує вас щодо вашого фінансового стану з економічної точки зору, а також фінансової. Таким чином, це допомагає вам планувати ваші потреби у фінансуванні та управляти своїми податковими платежами.
- Людина, яка направляє нас на інвестиції, зосереджується на цій послузі. Іншими словами, їх робота полягає в тому, щоб пропонувати нам товари, які адаптуються до наших смаків, уподобань та профілів ризику. Тому можна сказати, що сфера її застосування - інвестиції.
Майте на увазі, що це різні професіонали, і їх навчання також. Перший спеціалізується на фінансуванні, і його навчання в цьому аспекті, другий - на інвестиціях. Наприклад, у великих компаній часто є зовнішні фінансові консультанти, які звітують перед своїм фінансовим директором. Вони також можуть мати одну з інвестицій для надлишкової ліквідності.
Рекомендації щодо вибору та оплати послуги
Хоча кожна людина різна, ми можемо дати ряд рекомендацій при виборі нашого радника. Більше за все, ми будемо дивитись на їх підготовку, досвід та повноваження.
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з Etoro- Спочатку це може здатися безглуздим, але важливим є спеціалізоване навчання. Зазвичай найпоширеніший ступінь в галузі адміністрації, але їх також можна закінчити в галузі права. В обох випадках дуже часто і доцільно мати аспірантуру, пов'язану з послугами, які вони надають.
- З іншого боку, досвід. Вони повинні мати принаймні чотири-п’ять років роботи, щоб консультувати з питань інвестицій. У цих фірмах, як і в юридичних фірмах, нещодавно випускники навчаються. Щось звичне і рекомендоване і багато говорить про їх професіоналізм.
- Нарешті, повноваження. З одного боку, законодавство кожної країни зазвичай вимагає від них реєстрації в державному регуляторному органі. З іншого, і не менш важливим є особисті та професійні дані. Інтернет може нам у цьому допомогти, давайте дослідимо, проаналізуємо і, перш за все, запитаємо, що необхідно.
Послуга, як правило, оплачується двома способами. З одного боку, виписка рахунку-фактури на загальний обсяг виконаних робіт і в строк. З іншого - як періодична комісія за порадами. Перший доцільний, коли нам потрібна конкретна орієнтація і в чомусь конкретному. Інша формула рекомендована для тривалих стосунків.
Регулятори в деяких країнах
Нарешті, ми збираємося показати, хто є регуляторами, які «контролюють» ці служби в Іспанії та Мексиці. Хоча вони, як правило, схожі в інших країнах і є тими самими, що контролюють організовані фондові ринки, такі як фондовий ринок:
- В Іспанії Національна комісія з ринку цінних паперів (CNMV) регулює організовані ринки (фондовий ринок) фінансових активів та зобов'язань в Іспанії. Тобто купівля-продаж акцій, облігацій, облігацій тощо. Це незалежний орган від іспанської податкової служби.
- У Мексиці це буде Національна комісія з банківських операцій та цінних паперів (CNBV), орган, подібний до попереднього, який регулює фінансові ринки. Це також незалежний орган від Міністерства фінансів Мексики.