Сертифікація EFPA - це документ, наданий Європейською асоціацією фінансового планування, який акредитує навички та знання у фінансовій сфері.
Сертифікація EFPA - це професійна сертифікація, яку можна отримати після складання іспиту, підготовленого та оціненого Європейською асоціацією фінансового планування. Існує кілька типів сертифікатів, які залежать від конкретних оцінюваних знань.
Що таке EFPA
EFPA є іспанською делегацією Європейської асоціації консультативного та фінансового планування. Вона була заснована в 2000 році і з тих пір виступає як незалежний орган з питань фінансової професійної сертифікації та як представник інтересів сертифікованих фахівців у сферах особистого фінансового планування та консультування.
Місія EFPA полягає у підтвердженні знань та забезпеченні постійного навчання фахівців у галузі особистих фінансових консультацій та планування. Крім того, він прагне сприяти етичній професійній поведінці, яка регулюється етичним кодексом асоціації.
Характеристика сертифікатів, наданих EFPA
Сертифікати, що присуджуються EFPA, вимірюють знання та вміння на основі професійної практики. Вони відрізняються від академічної кваліфікації тим, що не мають невизначеного строку дії, але їх необхідно оновлювати кожні два роки, щоб продемонструвати, що професіоналу вдалося оновити свої знання.
Процес сертифікації складається з складання іспитів на знання, безпосередньо пов’язаних із професійною практикою у фінансовій галузі. Тобто саме практичні знання необхідні для успішної роботи на робочому місці, і яких вимагає галузь фінансових послуг. Оцінений вміст є загальним для всієї території Європейського Союзу.
Іспити оцінюються незалежними комісіями, які не мають ніякого зв'язку з комерційними інтересами.
Сертифікати EFPA прагнуть стати еталоном або стандартом для професійної практики у фінансовій галузі.
Види сертифікацій
Є чотири типи сертифікатів EFPA:
- Європейський фінансовий планувальник (EFP): Підтверджує, що фахівець здатний виконувати комплексні завдання особистого фінансового планування високого рівня складності та обсягу.
- Європейський фінансовий радник (EFA): Він акредитує здатність професіонала виконувати консультативні, управлінські та фінансові консультативні завдання для фізичних осіб у приватному або приватному банкінгу, фінансові послуги, орієнтовані на окремого клієнта, та будь-які професійні банківські, страхові чи незалежні функції, що передбачає пропозицію інтегрованої послуга з питань активів та фінансових консультацій.
- Європейський інвестиційний практик (EIP): Це проміжна сертифікація, яка дозволяє подати заявку на наступний рівень сертифікації (EFA).
- Європейський інвестиційний помічник (EIA): Це визнання того, що фахівець має необхідні навички для надання інформації про фінансові або банківські послуги та для дотримання чинних вимог регулювання.