Управління ризиками - це процеси вимірювання та кількісної оцінки ймовірності несприятливого впливу на ринки фінансових інвестицій.
Управління ризиками зосереджується на вимірі можливих ризиків будь-яких фінансових інвестицій, а також на встановленні планів на випадок непередбачених ситуацій та покриття на випадок, якщо вони стануть реальністю.
У цьому сенсі управління ризиками готує звіти та тенденції, з якими можна приймати рішення у разі, якщо прогнози перевищують тенденції.
У фінансовій галузі управління ризиками приймається як одне з основних напрямків діяльності, оскільки воно фактично вимірює волатильність інвестиції чи активу і, в свою чергу, вносить пропозиції щодо стримування у випадку кризи. Цій нестабільності, яка повинна бути врахована при будь-якій оцінці інвестицій, необхідно протидіяти диверсифікацією інвестицій таким чином, щоб вона зменшувала ризик та компенсувала можливі збитки.
Кількісна оцінка ризику проводиться за допомогою методів та досліджень, заснованих на досвіді (емпіризм), тобто на ендогенних змінних активу, а також на екзогенних змінних або ринку чи середовищі.
Види фінансових ризиків
Існують певні ризики залежно від їх походження та завжди у зв'язку з коливаннями на фінансових ринках:
- Валютний ризик: Вони є ризиками, спричиненими змінами на валютних ринках.
- Ризик процентної ставки: через рух національних або глобальних процентних ставок.
- Ринковий ризик: Особливо спричинене волатильністю цінних паперів та інших активів на фінансових ринках.
- Кредитний ризик: Це випливає з можливості, що будь-яка зі сторін договору не бере на себе своїх зобов'язань.
- Ризик ліквідності: Наслідок того, що одна із залучених сторін не взяла на себе свої зобов'язання або платежі, оскільки не змогла перетворити свої менш ліквідні активи в наявні готівкові гроші або гроші.
- Операційний ризик: Можливість фінансових збитків, що виникають у навколишньому середовищі, будь то процедури, процеси, світові ринкові тенденції, застарілість чи інші.
- Країна ризику: Це надається правовою визначеністю та макроекономічним становищем країни.
- Системний ризик або мінімальний ризик: Це ризик, спільний для сектору чи фінансових інвестицій.