Сучасний контекст дешевих грошей у Європі змусив банки ледве винагороджувати традиційні інвестиційні продукти, такі як відомі банківські депозити.
Незважаючи на те, що прибутковість депозитів практично дорівнює нулю, вони все одно становлять 40% фінансових заощаджень сімей в Іспанії. Однак, згідно зі статистикою Банку Іспанії, сім'ї починають ризикувати, щоб скористатися своїми заощадженнями. У народі відомий як строковий термін живе низьким часом, і ті, хто прагне поліпшити прибутковість своїх грошей, змушені наважитися на використання більш мінливих і ризикованих фінансових інструментів, таких як акції на фондових ринках, хоча громадянам все ще важко позбутися Ваших депозитів.
Хороші інвестори добре знають цю фразу минулі прибутки не гарантують майбутнього поверненняАле вони також знають, що історія має тенденцію повторюватися на фінансових ринках. Хто б, наприклад, міг пошкодувати сьогодні, що кілька років тому вступив на позицію покупця в одній із компаній GAFA (Google, Amazon, Facebook або Apple)? Ринкова капіталізація цих чотирьох компаній досягла вражаючих цін. Дані справді вражають і нікого не залишають байдужим.
Виграти можна лише за умови належної підготовки
Можна легко впасти навіть з коня-переможця. Нерідкі випадки, коли інвестори-початківці та спекулянти потрапляють у пастку початкової ейфорії зеленої торгівлі. Ринки винагороджують смиренність і карають гордістю великою жорсткістю. Ті, хто перестає мати його стосовно ринку, рано чи пізно зазнають удару, який знову ставить ноги на землю.
Акції можуть бути на бичачому ринку за довгостроковими часовими шкалами, а на ведмежому ринку - за короткостроковими та середньостроковими. У цих випадках немає нічого гіршого, ніж почуття застрявання в програшній позиції. Для цього вони виручають рахунки CFD або контракти на різницю. Це інструменти, які дозволяють нам відкрити позицію, протилежну тій, яку ми маємо, але з необхідністю вкладати набагато менше капіталу, ніж якби ми хотіли відкрити її за допомогою традиційного інструменту (наприклад, акцій на спотовому ринку), завдяки фінансовий важіль.
Уявімо, що деякі запаси GAFA мають ознаки слабкості. Щоб уникнути ризику падіння акцій, розважливий інвестор має два варіанти: він може закрити позицію прибутками, які він накопичив в обмін на жертвування вигодами, які можуть бути отримані від продовження тенденції, або він може піти відкрити початкову позицію, відкрити позицію проти зазначеної початкової позиції через CFD (контракт на різницю) та переконатися, що депозит капіталу є заставою, необхідною брокеру, з яким зазначений CFD укладений контракт.
Що стосується відкриття позиції в CFD, нам потрібно лише надати мінімальну суму капіталу в якості забезпечення для підтримки нашої позики з кредитним плечем, за дуже невеликі гроші ми зможемо здійснити стратегію хеджування, яка дозволить максимізувати наш прибуток та мінімізувати наші збитки. Якщо запас знизиться, CFD почне приносити прибуток і компенсувати нам збитки, отримані від збереження початкової відкритої позиції. Якщо акції зростуть, початкова відкрита позиція буде продовжувати приносити нам прибуток, а позиція CFD призведе до збитків, так, невеликих (до тих пір, поки ми не перейдемо з важелем, оскільки ми повинні звернути на це увагу).
Коротше кажучи, розумний інвестор не грає в гру і намагається якомога більше тримати під контролем волатильність та невизначеність. Не ризикуйте більше, ніж це суворо необхідно, і підготуйте свою стратегію хеджування, щоб досягти успіху.