Інвестиційний фонд або взаємний фонд - це колективна інвестиційна установа, яка збирає гроші у формі внесків. З метою подальшого спільного інвестування.
Приєднуючись як єдине ціле, досягається дуже проста мета: отримати вищу віддачу, ніж інвестувати окремо. Пайовий інвестиційний фонд призначений для будь-якого типу інвесторів.
Тож уявімо, що нам вдалося переконати 10 друзів інвестувати разом.
Перше питання, яке постало б, - це хто з 10 знає щось про фінанси. Припустимо, що цих знань ніхто не має. Рішенням буде найняти компанію, що спеціалізується на інвестиціях, яку ми будемо називати «керуючою компанією».
Другий момент, який слід обговорити, - це хто збереже всі ці активи чи гроші. Оскільки людина бере до уваги принцип недобросовісності за своєю природою, вирішенням проблеми буде покласти його в “депозитарій”. Єдина мета - захистити гроші десяти друзів.
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з EtoroОсновні характеристики пайового фонду
Усіх людей, які об’єднуються під парасолькою фонду, називають учасниками. Таким же чином дохідність інвестора встановлюється на основі колективних результатів. Взаємні фонди можуть бути спрямовані на інвестування у фінансові продукти, акції, векселі, облігації, деривативи, валюти, ETF або інші фонди. Або, також, у нефінансових продуктах, таких як нерухомість, мистецтво тощо.
Кошти не мають обмежень на вступ. Тобто, чим більше, тим краще для всіх. Однак вони вважають мінімальним внеском. Для цього наведемо такі приклади:
| Інвестиційні фонди | Мінімальний внесок (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Короткостроковий Євро I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Євро Висока врожайність IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L France C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp US Equity A Inc. | 30.000 |
| Американський еквівалент Henderson Horizon X2 | 2.500 |
| Семикутник Яктман Американський власний капітал A | 15.000 |
| ING (L) Інвестуйте США High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH США Core A EUR Acc | 2.500 |
| Інвеско, Великобританія, власний капітал E | 500 |
| JPM America Equity A (згідно) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G Північноамериканська вартість USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Оренда 4 FI сумки | 24 |
| Оренда 4 США FI | 10 |
Взаємні фонди пропонують платникам податків багато податкових пільг. Головним чином, відстрочка податку на приріст капіталу. Все це, оскільки продаж акцій фонду не оподатковуватиметься за умови перерахування отриманої від них суми до іншого пайового фонду.
Є тисячі інвестиційних фондів. Отже, для цього існує багато агентств, які намагаються оцінити кожен із фондів, щоб допомогти нам знати, в який фонд інвестувати. Найвідоміша компанія у галузі аналізу фондів - Morginstar. Таким чином, його зірки стали основним фактором в аналізі інвестиційних фондів.
Що і хто формує пайовий фонд?
Учасники
Учасниками або інвесторами є ті люди, які вкладають свої гроші, які надходять у звичайний власний капітал фонду, а взамін отримують акції фонду пропорційно до того, що вони вкладають.
Кошти є гнучкими, ви можете ввести їх під час їх створення або пізніше, і таким же чином ви можете повністю або частково вивести кошти у той час, який вам потрібно.
Участі
Акції - це рівні частини, на які поділяються активи пайового фонду, ця кількість акцій не є фіксованою, це залежить від придбання акцій (підписка) продажу (викупу).
Отже, вартість акцій також змінюється. Вартість на конкретний день називається чистою вартістю активів взаємний фонд. Ось чому акції є оборотними цінними паперами, але ними, як правило, не торгуються на жодному ринку, саме сама управляюча компанія продає або викуповує акції.
Керуюча компанія
Управляюча компанія - це адміністратор та керівник фонду, який визначає, яку інвестиційну політику слід дотримуватися. Іншими словами, куди будуть вкладені активи фонду, сформовані за рахунок внесків учасників.
Кожен інвестиційний фонд має єдину керуючу компанію. Хоча, в свою чергу, він може управляти різними фондами. Менеджери стягують плату за підписку та викуп (яка може сягати 5%). На додаток до комісій за результати, управління, контроль депозитарної компанії, бухгалтерський облік та підготовку періодичних звітів для CNMV.
Депозитарна компанія
Це може бути банк, ощадна каса чи компанія з цінних паперів. Його функція полягає у захисті активів фонду, які можуть бути активами або грошовими коштами, а також виконує функції контролю над менеджером на користь інвесторів.
Щоб дізнатись більше про інвестиційні фонди, ознайомтесь із видами інвестиційних фондів та дізнайтеся, в чому переваги інвестування в інвестиційний фонд.