Незалежна фінансова консультаційна компанія (EAFI) - компанія з інвестиційних послуг (ESI), уповноважена надавати фінансові консультаційні послуги в Іспанії.
Фінансові консультації складаються з надання персоніфікованих рекомендацій щодо будь-якого виду фінансових інструментів та надання консультацій з фінансових питань, таких як структурування капіталу, промислова стратегія та послуги, пов'язані зі злиттями та поглинаннями.
Характеристика EAFI
Перш за все, слід зазначити, що незалежна фінансова фірма-консультант (EAFI) не може діяти самостійно. Ви можете виконувати операції лише від імені своїх клієнтів. Тому повноваження Єафі обмежені порівняно з повноваженнями компаній, що займаються цінними паперами.
Крім того, Eafi може надавати лише інвестиційні послуги, пов'язані з фінансовою консультацією. Тобто послуги, при яких клієнту видається персоналізована рекомендація щодо конкретного фінансового інструменту, що підходить для нього.
Необхідно підкреслити необхідну індивідуалізацію інвестиційної пропозиції виходячи з особистих обставин клієнта. В іншому випадку будуть видані загальні рекомендації, які не підпадають під рамки інвестиційних консультацій. Крім того, рекомендація повинна відповідати клієнту. Іншими словами, необхідно проаналізувати фінансові знання, досвід, фінансовий стан та цілі інвестування клієнта, щоб потім видати інвестиційну рекомендацію відповідно до всіх цих критеріїв, що визначають їх профіль інвестора. Тому Eafi повинен провести тест на придатність, також відомий як тест MiFID, на кожному із своїх клієнтів.
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з EtoroНезалежна фінансова консультативна компанія була створена з метою надання спеціалізованих послуг. В принципі, вони намагаються бути альтернативою кредитним установам, які надають інвестиційні послуги. Крім того, для того, щоб уповноважити Єафі надавати консультативні послуги, згідно із законом, члени виконавчої влади повинні визнати професійну репутацію в цьому секторі. З цієї причини ступінь спеціалізації цього типу компаній, як правило, досить високий.
Види компаній з інвестиційного обслуговування
У Законі про ринок цінних паперів та РД 217/2008 від 15 лютого про правовий режим компаній, що здійснюють інвестиційні послуги, регулюються:
- Компанія з цінних паперів (SV): Вони легітимізовані пропонувати всі види інвестиційних послуг, як від імені інших, так і від власних потреб.
- Фондова агенція (AV): Вони уповноважені працювати лише на чужий рахунок.
- Компанія з управління портфелем (SGC): Його функції обмежуються дискреційним управлінням та консультуванням щодо інвестиційних портфелів.
- Фінансово-консультативна компанія (Eafi): Вони виключно уповноважені надавати фінансові консультативні послуги.
Національна комісія з ринку цінних паперів (CNMV) є компетентним наглядовим органом, який уповноважує ці послуги з інвестиційних пропозицій надавати компаніям та приватним особам.
Діяльність та послуги, що надаються EAFI
Незалежні фінансові консультаційні фірми мають виключно повноваження надавати фінансові консультативні послуги компаніям та інвесторам.
Див. Порівняння між усіма компаніями, що займаються інвестиційними послугами.
Нагляд за діяльністю Незалежної фінансової дорадчої компанії (ІФА) в Іспанії
Відповідно до регламенту, CNMV здійснює нагляд за всіма суб'єктами, уповноваженими надавати інвестиційні послуги:
- Компанії з інвестиційних послуг.
- Компанія з цінних паперів (SV).
- Фондове агентство (AV).
- Компанія з управління портфелем (SGC).
- Незалежна фінансова консультативна компанія (EAFI).
- Управлінські компанії інститутів колективного інвестування (SGIIC).
- Національні кредитні установи (постачальники інвестиційних послуг).
- Іноземні кредитні установи (уповноважені діяти в Іспанії).
Крім того, інвестор може перевірити в офіційних записах CNMV, який Eafi дійсно уповноважений.