Документ про інформацію про ключових інвесторів (брошура DFI) - це документ, що включає важливу інформацію про інвестиційний фонд. У Європі обов’язковим є надання його доступності інвестору керівниками фондів.
Це документ, широко відомий у цьому секторі під абревіатурою англійською мовою (KID: Документ з інформацією про ключових інвесторів). Мета цього документа полягає в тому, що, прочитавши його, інвестор може обґрунтовано прийняти рішення про доцільність інвестування фонду. У Сполучених Штатах існує подібний документ під назвою "Проспект".
Брошура DFI - дуже корисний документ для інвестора. Все це, оскільки схематично узагальнено основні характеристики фонду. Крім того, прочитання цього ключового документа з інформацією для інвесторів має на меті полегшити інвесторам порівняння з іншими пайовими фондами.
Ця брошура намагається узагальнити, максимально довжиною до двох сторінок, найважливішу інформацію про фонд. Це витяг із повного проспекту фонду, в якому він призначений для полегшення розуміння інвестором.
Зміст документа про ключову інформацію про інвестора (проспект DFI)
Залежно від категорії, до якої він належить, Інститут колективного інвестування може створити додаткові секції. Однак мінімальний вміст, який повинна містити кожна брошура DFI, такий:
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з Etoro- Посвідчення особи: Назва, керуюча компанія, депозитарій, код ISIN, дата реєстрації та реєстраційний номер у відповідного регулятора (CNMV в Іспанії, FSA у Великобританії або SEC в США у випадку проспекту).
- Інвестиційна політика.
- Профіль ризику та винагороди: Він каталогізується за шкалою від 1 до 7 (впорядковується від найнижчого до найвищого ризику), в основному на основі історичної мінливості IIC та відсотків змінного доходу, де це доречно, в який інвестиція зазвичай інвестується.
- Витрати та комісіяs: Розрізнення між тими, хто відповідає за акціонера, та тими, хто відповідає за активи IIC.
- Історична еволюція фонду: Повернення, отримані на основі різних часових горизонтів.
- Інформація про депозитарія: Ідентифікація депозитарію та коротке посилання на можливі конфлікти інтересів, які можуть виникнути.
- Додаткова інформація: Мінімальні початкові інвестиції, податковий режим тощо.
Інші обов’язкові документи для МІС
На додаток до основних даних для інвестора, нормативні документи включають, в рамках інформаційних зобов'язань компаній, що управляють інвестиційними фондами, публікацію та розповсюдження таких документів:
- Повна брошура.
- Річний звіт.
- Піврічний звіт.
- Два квартальні звіти.
Регулювання брошури DFI в Іспанії
В Іспанії це регулюється як у Законі 35/2003 про інститути колективного інвестування, так і в Положенні, яке його розробляє, і його публікація є частиною інформаційних зобов'язань МІС.
Зміст проспекту повинен поширюватися як серед учасників, так і акціонерів фонду, а також серед широкої громадськості, а також повинен бути оновлений, коли до його змісту вносяться суттєві зміни. Національна комісія з ринку цінних паперів (CNMV) аналізує зміст документа, встановлює формальні вимоги та контролює виконання інформаційних зобов'язань.