Служба розгляду скарг Національної комісії з ринку цінних паперів (CNMV) є адміністративною одиницею, відповідальною за вирішення скарг та претензій, поданих користувачами інвестиційних послуг.
Це відділ, створений у 1987 р. З метою усунення розбіжностей, що виникають у фінансових споживачів. У цьому сенсі будь-який інвестор, який вважає, що їх права були порушені внаслідок неефективних результатів діяльності суб’єкта господарювання, може звернутися до Служби розгляду скарг Національної комісії з ринку цінних паперів. Однак слід зазначити, що звіти, випущені ДержННМВ, не є обов'язковими, а лише інформативними.
CNMV відповідає за встановлення необхідних вимог для подання позовів та причин їх неприйнятності. Крім того, щорічно публікується звіт SRCNMV, де узагальнюються скарги користувачів. Він також включає резолюцію, прийняту ДержННВМ, та подальшу позицію суб'єктів, які діють або не діють відповідно.
Хто може подати претензію до Служби розгляду скарг Національної комісії з ринку цінних паперів?
Відповідно до положень регламенту, будь-яка особа, яка має статус користувача інвестиційних послуг, може подавати запити та претензії до ДержНМВ. Тому ми знаходимо дуже широкий спектр легітимізованих тем:
- Фізичні особи іспанської або іноземної національності.
- Юридичні особи іспанської або іноземної національності (у власних інтересах або інтересах клієнта).
- Асоціації, що представляють колективні інтереси користувачів.
- Відділи обслуговування клієнтів (як правило, запити).
Крім того, згадані послуги мав надавати один із суб'єктів, підконтрольних CNMV. Тобто суб’єктами господарювання, які мають статус суб’єктів, уповноважених надавати інвестиційні послуги:
- Компанії з інвестиційних послуг
- Цінні папери (SV)
- Агенції з цінних паперів (AV)
- Компанії з управління портфелем (SGC)
- Фінансові консультативні фірми (EAFI)
- Управлінські компанії інститутів колективного інвестування (SGIIC)
- Національні кредитні установи (постачальники інвестиційних послуг)
- Іноземні кредитні установи (уповноважені діяти в Іспанії)
Інвестор може проконсультуватися в офіційних реєстрах CNMV, які юридичні особи справді уповноважені.
Об’єкт позову до Служби розгляду скарг Національної комісії з ринку цінних паперів:
Легітимний користувач інвестиційної послуги має три способи розпочати процес із SRCNMV: запити, скарги та претензії. У всіх трьох випадках об'єкт процедури повинен бути пов'язаний з порушенням прав, набутих користувачем під час укладення договору з суб'єктом господарювання, або з порушенням норм щодо захисту споживачів та прозорості інформації:
- Запити: Стосовно процедурних питань та тлумачення норм.
- Позовs: Через дії чи бездіяльність суб'єктів, що порушують правила, і в яких намагаються відновити права або інтереси користувача.
- Скарги: Через неефективні дії суб'єктів господарювання (затримки, нехтування тощо).
Слід підкреслити, що об'єкт позову повинен посилатися на конкретну операцію, як результат договору, який клієнт вже підписав. Наприклад, користувач не міг попросити SRCNMV перевірити оцінки його портфеля протягом останніх трьох років, але він міг подати претензію за не отримання достатньо детальної інформації під час укладання договору на структурований продукт.
Процедура, яку слід дотримуватися перед Службою розгляду скарг Національної комісії з ринку цінних паперів
Здається, це регулюється в Наказі ECC 2502/2012 від 16 листопада і складається з декількох етапів: По-перше, користувач повинен подати претензію до Департаменту обслуговування споживачів відповідного суб'єкта господарювання, і, якщо суб'єкт господарювання має такий показник , омбудсмен замовника. Якщо петиція відхилена або пройшов два місяці з моменту її подання, не отримавши рішення, клієнт повинен офіційно подати свої скарги до ДержНМВ. По-друге, користувач повинен підготувати всю документацію, необхідну для ініціювання процедур з SRCNMV. Нарешті, претензія буде здійснена за одним із запланованих каналів (особисто або через Інтернет).
Що стосується обробки претензій, якщо вона визнана, інформація передається заявленому суб'єкту господарювання, щоб він міг надати твердження. Процедура може закінчитися до прийняття рішення ДержННМВ шляхом обшуку особи або виходу зацікавленої сторони або після видання звіту про розв'язання. Однак отримання сприятливого дозволу не означає, що користувач побачить відновлення його претензій. Пам’ятайте, що звіти, випущені ДержННМВ, не є обов’язковими для виконання.
Інші відділи, відповідальні за вирішення скарг та претензій
- Департамент ринкової поведінки та вимог Банку Іспанії.
- Служба позовних вимог Головного управління страхування та пенсійних фондів.
Наказ ECC / 2502/2012 від 16 листопада включає загальну процедуру подання претензій до будь-якого з цих трьох департаментів.