Управління портфелем - це діяльність, яка полягає у прийнятті інвестиційних рішень та їх застосуванні до набору активів, вибраних на вибір та персоналізовано.
Хоча управління портфелем, як правило, є професійною діяльністю, концепція може також використовуватися для позначення особистої ситуації. Насправді існують окремі інвестори, які управляють власним портфелем цінних паперів. Однак, коли ми говоримо про управління портфелем, найпоширенішим є те, що ми маємо на увазі професійну діяльність, що здійснюється уповноваженими суб'єктами.
Слід зазначити, що консультування - це не те саме, що управління. Фізична або юридична особа, яка управляє портфелем, має право купувати або продавати фінансові активи безпосередньо на ринок. Навпаки, радник може рекомендувати, але ніколи не виконувати безпосередньо.
Юридичною формою, яка об’єднує людину з професіоналом, є контракт на управління портфелем. Цей контракт повинен відповідати ряду характеристик, щоб бути законним.
Хто здійснює управління портфелем?
Окрім того, що концепція може бути використана для позначення приватних інвесторів, які роблять це самостійно, професійно кажучи, компанії, які можуть управляти портфелями, обмежені. Це обмеження залежатиме від країни та компетентного монетарного органу.
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з EtoroНаприклад, в Іспанії ті, хто може здійснювати управління портфелем, як визначено тут, є:
- Цінні папери (SV): Вони можуть управляти своїм і чужим портфелями.
- Компанії з управління портфелем (SGC): Вони можуть управляти портфелями інших людей, але не своїми. Тобто вони можуть мати клієнтів, які делегують їм управління своїм портфелем, але не можуть створювати портфелі власним капіталом.
- Управляючі компанії інститутів спільного інвестування (SGIIC): Вони є компаніями, здатними керувати інститутами спільного інвестування. Наприклад, пайові фонди.
Як клієнти ми повинні звертати увагу на пропоновані послуги, щоб вибрати менеджера, який відповідає нашому профілю. Хоча менеджер фонду буде керувати нашими грошима так само, як і компанія з управління портфелем (SGC), це не та сама угода. Теоретично CMS здійснюють персоніфіковане, індивідуалізоване управління портфелем виключно на наші гроші. Наприклад, якщо у нас є 20 000 євро, СУЯ буде управляти цими 20 000 євро окремо. Однак, якщо ми введемо ці самі 20 000 євро до інвестиційного фонду, вони будуть додані до активів фонду.