Політично викрита особа (PEP) - це особа, яка має (або мала) відповідну державну функцію або яка підтримує певний тип стосунків з людьми на відповідній державній функції.
Отже, політично викритою особою називають не лише людей, які обіймають або обіймали відповідні державні посади чи функції, але й тих, хто має певний ступінь зв'язку з цими людьми (сімейними, соціальними чи професійними).
Важливо мати на увазі, що навіть якщо особа припиняє обіймати державні посади, її все ще можна вважати PEP. Однак немає загального правила про те, як довго це буде продовжувати вважатися PEP. Ми можемо знайти деякі країни, які пропонують обмеження за часом, щоб перестати бути PEP (наприклад, 2 роки), та інші країни, в яких особа перестає бути PEP безпосередньо, коли зникають характеристики, що зробили це PEP.
На що впливає політично викрита людина (PEP)?
Хоча це не обмежується лише фінансовим сектором, важливість того, що його вважають ПЕП, часто пов'язана з цим. Це пов’язано з тим, що фінансові суб’єкти зобов’язані знати, чи мають вони посилання на PEP. Або інакше кажучи, вони зобов’язані знати, чи посилаються вони на PEP.
Це зобов'язання, яке повинні знати фінансові суб'єкти, якщо хтось є особою, що здійснює політичну діяльність, полягає у високому ризику участі у хабарництві та корупції. Ось чому цим суб’єктам доведеться проводити більш глибоке вивчення та моніторинг діяльності ПЕП.
Види PEP
Єдиного визначення ПЕП немає, однак ми можемо згрупувати їх наступним чином:
- Національні PEP: Люди з відповідними державними функціями на національному рівні, такі як глави держав, урядовці високого рівня, військові, судові службовці, представники політичних партій, керівники державних компаній.
- Іноземні PEP: Люди з відповідними державними функціями за кордоном, такі як глави держав, урядовці високого рівня, військові, судові чиновники, представники політичних партій, керівники державних компаній.
- Міжнародні організації: Люди з відповідною функцією в міжнародних організаціях.
- Родичі PEP: Люди, які мають стосунки з особою, яка перебуває в стадії споріднення, або через спорідненість, або через шлюб, або в будь-якій еквівалентній формі.
- PEP за асоціацією: Люди, яким може бути корисно мати тісні стосунки з PYP, як соціальні, так і професійні.
Приклади PEP
Ми збираємося проаналізувати кілька уявних випадків, які є прикладами політично викритих осіб (PEP).
Уявімо, що пані Міранда (яка є президентом уряду Іспанії) та її син хочуть відкрити банківський рахунок в Іспанії. Банку довелося б розпочати процедуру, щоб визначити, чи є вони ПЕП. Щодо пані Міранди, сумнівів немає, оскільки вона є президентом уряду Іспанії (Національний PEP). Її син, хоча він не займає жодної посади чи публічної функції, вважається ЧПВ, оскільки він є сином пані Міранди (родички ПЕП).
А тепер давайте подумаємо про пана Переза, який є другом дитинства пані Міранди і хоче відкрити рахунок у банку. У цьому випадку його можна розглядати як ПЕП за асоціацією, хоча слід було б пояснити, чи справді це тісні стосунки, оскільки підтримка певної дружби в дитинстві не означає, що вона наразі становить ризик. У тому випадку, якщо пан Перес в даний час був однією з довірених осіб пані Міранди, він міг би вважатися ПЕП за асоціацією, але якщо він цього не робить, він не повинен вважатися ПЕП.
А тепер уявімо пана Гарсію, який в даний час є генеральним директором ООН і хоче відкрити рахунок у фінансовій установі в Іспанії. Пан Гарсія вважатиметься PEP, займаючи відповідну посаду в міжнародній організації.
Нарешті, ми будемо думати про пана Моліну, який був міністром внутрішніх справ у Німеччині, а також хоче відкрити рахунок в іспанському банку. У цьому випадку, будучи в минулому міністром внутрішніх справ Німеччини (іноземний ПЕП), доведеться з'ясувати, чи вважається він все ще ПЕП, виходячи з кількох факторів, таких як час, коли він обіймав цю посаду, та / або час, що сталося з того часу, як Ви залишили посаду.