Тінь підозри нависає над Deutsche Bank AG. Є підстави вважати, що німецька фінансова установа може бути залучена до великої операції з відмивання грошей. За оцінками, Дойче Банк брав участь у відмиванні грошей на суму приблизно 230 мільярдів доларів.
Дуже серйозні звинувачення у відмиванні грошей тягають на Deutsche Bank. Ці операції мали на меті приписати легальне походження коштам, які фактично походять від незаконної діяльності.
Наслідки відмивання грошей в економіці
Відмивання грошей - це проблема, яка торкнулася багатьох країн та банків. Таким чином, є банки, які відповідають за переказ коштів в інші країни, щоб спробувати приховати справжнє походження грошей. Таким чином, ми стикаємось із проблемою, яка впливає на світову економіку.
Проблема цих операцій з відмивання грошей полягає в тому, що ці кошти від злочинних операцій або сумнівної законності в кінцевому підсумку приєднуються до потоку міжнародної торгівлі та фінансів, корумпуючи фінансові організації та, іноді, чиновників. Зараз виявлення походження грошей та їх величини є дуже складним завданням, оскільки необхідно дослідити справді складні операції.
Федеральний резерв, на передовій розслідування
Таким чином, для відмивання грошей необхідна участь фінансової установи. Тому варто запитати: Хто спостерігає, щоб банки не несли відмивання грошей? У справі Deutsche Bank розслідування проводиться Федеральним резервом (FED), оскільки це орган США, який відповідає за монетарну політику та банківський нагляд. FED відповідає за розслідування, оскільки він нібито проводив ці операції в США.
Нормативні акти США зобов'язують банки, що працюють в країні, визначати можливі операції тих клієнтів, які можуть здійснювати операції з відмивання грошей. Після виявлення цих операцій з відмиванням банк повинен повідомити про це Федеральний резерв.
У конкретному випадку Deutsche Bank кошти сумнівної законності вважаються оціненими у 230 000 мільйонів доларів, тобто близько 200 000 мільйонів євро. Все це змусило Федеральний резерв ретельно проаналізувати кошти Danske Bank в Естонії.
Громадськість дізналася про неясне походження цих коштів із заяв Говарда Вілкінсона, колишнього керівника фондової торгівлі Danske Bank. Уілкінсон підрахував, що близько 150 мільярдів доларів потрапили до великого європейського банку в США. Таким чином, усі підозрюють, що цим великим європейським банком буде Deutsche Bank. Все це мало б відбутися між 2007 і 2015 роками.
Deutsche Bank, банк-кореспондент
Здається, все вказує на те, що естонська дочірня компанія Danske Bank використовувала Deutsche Bank у США як банк-кореспондент. Іншими словами, Danske Bank використовував Deutsche Bank у США, щоб пропонувати своїм клієнтам послуги з відмивання грошей. Таким чином, Deutsche Bank мав би працювати з клієнтами Danske Bank у Сполучених Штатах.
Таким чином, Danske скористався угодами з Deutsche Bank та JP Morgan щодо перетворення цих іноземних валют у долари від імені своїх клієнтів.
Однак це не вперше, коли Danske Bank бере участь у таких питаннях, як відмивання грошей. Справа в тому, що естонська дочірня компанія Danske Bank висунула звинувачення у відмиванні грошей ще з часів колишнього Радянського Союзу.
Складний горизонт для німецького банку
Як ми вже заявляли раніше, відмиті гроші включаються у схему фінансової системи, що вкрай ускладнює визначення походження цих фондів тіньового походження.
Однак твердження про відмивання грошей - не єдина проблема, з якою стикається Deutsche Bank. Інші плутанини, які страждають від німецького банку, - це маніпуляції з банківськими та валютними індексами. Щоб вирішити різні судові проблеми, німецьке угрупування було змушене здійснити резерви на загальну суму 7000 млн. Доларів.