Глобальні інвестиції - це стратегія, яка полягає у придбанні фінансових активів у різних країн світу. Це для того, щоб диверсифікувати портфель та розподілити ризик між різними ринками.
Тобто такий тип тактики дозволяє агенту інвестувати в акції, облігації та інші інструменти різних країн. Таким чином, ваша потенційна кількість джерел доходу збільшується.
Слід зазначити, що чим диверсифікованіший портфель, тим менший його ризик. Це пояснюється тим, що, хоча вартість одного з активів у портфелі зменшується, може відбутися збільшення іншого.
Характеристика глобальних інвестицій
Характеристики глобальних інвестицій включають:
- Це протилежність внутрішнім інвестиціям, коли агент набуває лише фінансові інструменти у власної країни.
- Необхідно враховувати валютний ризик, тобто потенційну втрату внаслідок зменшення вартості валюти. Наприклад, уявімо, що іспанець купує облігації у американської компанії, отримуючи періодичну дохідність у доларах. Тож якщо ціна долара знизиться, дохід інвестора - при його зміні на євро - також впаде.
- Це стратегія, яку повинна враховувати геополітична змінна. Наприклад, може бути, що уряд країни вирішує встановити обмеження або підвищити податки на іноземні інвестиції.
- Іншою змінною, яка може вплинути на глобальні інвестиції, є політика монетарних органів, наприклад, якщо вони підвищують або знижують свою референтну процентну ставку.
- Розвинені країни пропонують нижчий рівень ризику для інвестора, тобто гарантують більш стабільну віддачу з часом. Це порівняно з країнами, що розвиваються або країнами, що розвиваються, де спостерігається більша волатильність, але і вища прибутковість.
Види активів у глобальному портфелі
При реалізації глобальної інвестиційної стратегії можна придбати різні типи активів, такі як:
- Облігації: Вони є борговими інструментами, випущеними компанією чи країною (суверенні облігації). Покупець "позичає" гроші емітенту і взамін отримує періодичний платіж.
- Дії: Ці активи є частиною капіталу компанії. Тобто покупець стає партнером у компанії-емітенті. Прибуток отримують шляхом перепродажу акцій та / або шляхом отримання виплат дивідендів.
- Похідні фінансові інструменти: Це інструменти (опціони, ф’ючерси, свопи та форварди), вартість яких змінюється залежно від іншого базового активу, наприклад, фондового індексу.