Факторами вибору інвестиційного фонду є ті змінні, які необхідно враховувати, щоб вибрати вигідну інвестицію в такий ощадний інструмент, як інвестиційний фонд.
Інвестиційний фонд - це актив, що складається із внесків інвесторів, які інвестують свій капітал, щоб отримати дохід від нього. Інвестиційним фондом керуватимуть інвестиційні менеджери, які прийматимуть рішення щодо прийняття інвестиційної політики, а також розподілу та вибору фінансових інструментів, в які слід інвестувати.
Існують різні типи інвестиційних фондів, такі як традиційні, які інвестують у продукти зі змінним доходом, фіксований дохід, деривативи, Форекс або товари, що намагаються покращити референтний актив або Бенчмарк на ринку, індексні фонди, що повторюють поведінку певного індексу ринку, ETF, які є гібридом між часткою та інвестиційним фондом, більш професійними та персоналізованими альтернативними фондами управління для учасників, фондами, орієнтованими на приватних осіб, такими як хедж-фонди або хедж-фонди, SICAV з більш вигідними податковими наслідками або інвестиційними фондами в нерухомість, які інвестують від будинків та гаражів до промислових споруд.
Фактори вибору інвестиційного фонду
Найважливішими факторами вибору інвестиційного фонду є наступні:
- Обсяг керованих активів.
- Репутація та філософія керівника фонду, менеджерів та зберігачів.
- Фондова інвестиційна політика та розподіл фондів за секторами та країнами.
- Рейтинг Morningstar.
- Оцінка кредитного рейтингу.
- Рівень оборотності портфеля. Активне управління проти пасивне управління. Надмірне управління може призвести до значних зборів і, отже, знизити прибутковість фонду. Багато інвестиційних менеджерів домовлялися про рецесію комісій з фінансовою установою.
- Оцініть п’ять найважливіших позицій у фонді.
- Довгострокова прибутковість. Останні 5 років і 10 років, якщо є послужний список.
- Бета-версія ринку розповідає нам про те, як прибутковість активу змінюється щодо референтного ринку.
- Коефіцієнт куртозу, аналізує ступінь концентрації цінних паперів, що складають портфель.
- Коефіцієнт Шарпа, вимірює надлишкову віддачу порівняно з безризиковим активом. Цей коефіцієнт дуже важливий.
- Бенчмарк або контрольний актив.
- Ліквідність портфеля.
- Дата, коли вона бере чисту вартість активів.
- Прозорість інформації про фонд у інформаційній брошурі та квартальних звітах.
- Публікація вартості чистих активів в офіційних економічних ЗМІ.
- Плата за управління, депозит, передплату та викуп. Крім того, може бути комісія за прибуток.
- Часовий горизонт та профіль ризику (він заслуговує на особливу увагу, хоча він включений у вищезазначену інвестиційну політику)
Ці 18 пунктів не включають усіх можливих пунктів, які можна проаналізувати з фонду. Було б набагато більше, а деякі з них неможливо проаналізувати чи пізнати. Однак, беручи до уваги ці фактори та детально їх аналізуючи, ми з більшою ймовірністю виберемо якісний інвестиційний фонд.
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.