Інвестиційна політика - що це таке, визначення та поняття

Інвестиційна політика інвестиційного фонду формується за набором критеріїв, що визначають, коли, скільки і куди інвестувати.

Той факт, що фонд інвестує у фіксований дохід (облігації), в акції (акції), в товари чи валюти (форекс), не є випадковим. Перш ніж запропонувати інвестиційний фонд, він визначає свою інвестиційну політику. Тобто він інформує інвесторів, куди збирається інвестувати.

Інвестиційна політика викладена в проспекті інвестиційного фонду. Пам’ятаймо, що брошура є обов’язковим документом, в якому інвестиційний фонд повинен написати всю відповідну інформацію, пов’язану з нею.

Види фондів відповідно до інвестиційної політики

Це основні типи фондів, визначені вашою інвестиційною політикою.

Готові інвестувати на ринки?

Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.

Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com

• Фонди з фіксованим доходом: Вони інвестують більшу частину свого капіталу в активи з фіксованим доходом. Тобто в таких активах, як облігації, зобов’язання, векселі чи векселі. У межах цих фондів є такі підтипи, як:
  • Грошові фонди
• Пайові фонди: Вони інвестують більшу частину капіталу в пайові активи. Наприклад, запаси. Підтипи зазвичай встановлюються відповідно до різних аспектів:
  • Географічний район
  • Сектори
  • Інші характеристики, такі як рівень ризику
• Змішаний фонд: Це фонд, який інвестує як у фіксований, так і у змінний дохід.
• Світові фонди: Вони не мають чітко визначеної інвестиційної політики. Ці кошти можуть вільно інвестувати в різні типи активів та різні географії, як вважають менеджери.
• Гарантовані кошти: Цей тип фонду запевняє інвестора, що як мінімум він отримає заздалегідь встановлену суму на момент погашення. Наприклад, фонд, який страхує 100% капіталу, з можливістю генерувати 2% прибутку, якщо відбудеться певна подія.
• Кошти за відсіками: це кошти, що складаються з інших підфондів. Отже, в рамках одного фонду, оскільки існують різні відділення, можуть існувати різні інвестиційні політики.

Важливість інвестиційної політики

Інвестиційна політика є елементом, що має суттєве значення для інвестора. Розуміння інвестиційної політики фонду дозволить вам отримати ряд переваг для інвестора. Переваги, скажімо так, не лише грошові.

Знання інвестиційної політики дає наступні знання з наступними перевагами:

• Ризик: Коли інвестор знає і розуміє інвестиційну політику фонду, в який він інвестує, він також знає її ризики. Коли людина знає ризики інвестиції, вона завжди знає, чи є тимчасові втрати нормальними чи ні.
• Економічна ефективність: Таким же чином фонди встановлюють цільову віддачу. Таким чином, якщо ми отримуємо прибутковість 4% протягом року, а цільова прибутковість становила 3%, ми знаємо, що маємо хороший фонд.
• Часовий горизонт: Одним з найважливіших факторів є знання часового горизонту. Гарантований фонд, часовий горизонт якого може становити 1 рік, - це не те саме, що фонд вартості, який матиме значно довший часовий горизонт. З цим життєво важливо, якщо ми хочемо досягти цілей прибутковості, щоб ми зберігали свої гроші протягом мінімально встановленого часу.

Ці три фактори є найважливішими в інвестиційній політиці, хоча ми можемо знайти й інші, такі як склад портфеля або тип фінансового продукту, в який він вкладений. Фактори, які, звичайно, допоможуть нам набагато краще зрозуміти інвестиції, які ми робимо. Отже, ми максимізуємо свої переваги, мінімізуємо свої ризики і будемо набагато спокійнішими.

Як говорить Уоррен Баффет: "Інвестуйте лише в те, що розумієте".