Європейський Союз запустив новий механізм боротьби з відмиванням грошей. Йдеться про контроль за готівкою, який полегшує співпрацю між державами-членами, і все це базується на відстеженні грошових потоків та обміні інформацією між країнами, що входять до Європейського Союзу.
Однією з найбільших економічних проблем Європейського Союзу є боротьба з відмиванням грошей. Досвід показує, що в Європі обробляються великі суми готівки. Ці кошти надходять не саме від легальної діяльності, а від незаконних операцій. Буває, що легко передати ці гроші непрозорим способом, уникаючи контролю влади та Адміністрації.
Контроль великих сум готівки
Тому, намагаючись не допустити потрапляння грошей від незаконної діяльності в правовий ланцюг, Європейський Союз затвердив положення, відоме як контроль готівки. Таким чином, серед найвизначніших заходів варто відзначити обов'язок декларувати будь-яку суму готівки, що перевищує 10 000 євро, яка збирається в'їхати на територію Співтовариства або виїхати з неї.
З приходом Касового контролю буде посилено контроль за обігом грошових потоків. І полягає в тому, що контроль за обігом готівки дозволяє ефективніше боротися із злочинною діяльністю. Є багато злочинних організацій, які вдаються до використання готівки, щоб не залишати слідів.
Але чому граничний розмір грошових сум, що підлягають декларуванню митним органам, встановлений у розмірі 10 000 євро? Ну, ця межа досить висока, щоб не перетворити процедуру на втомливу бюрократичну перешкоду, так що більшість пересічних мандрівників не будуть зобов’язані оформлювати цю процедуру.
Європейський Союз поставився до цього питання серйозно і встановив важливі санкції для тих, хто не виконує зобов'язання декларувати відповідні суми грошей. Ці штрафи коливаються від мінімум 330 євро до максимум вдвічі більшої суми, не задекларованої в таких країнах, як Іспанія.
Однак готівка - не єдиний метод, який використовують злочинці, оскільки вони також вдаються до інших ліквідних активів. Все це призвело до включення золота та діамантів до нових правил контролю за готівкою. Існує навіть цифра "готівка без супроводу" для моніторингу поштових відправлень.
Оскільки ті, хто діє у світі злочинності, знаходять лазівки та різні способи приховування слідів своїх фінансів, це положення сприяє змінам у тому, що стосується самого визначення поняття "готівка". Для цього існує можливість проводити оновлення норм кожні 3 роки.
Найближчі виклики: торговий форум та підрозділ фінансової розвідки
На жаль, європейська влада забула важливе питання: так званий «торговий форум». Пам’ятаймо, що під «покупками на форумі» ми маємо на увазі можливість того, що власник грошової суми обирає суд або законодавство, яке найкраще відповідає його інтересам.
Фундаментальним аспектом при здійсненні контролю за готівкою буде координація інформації між державами-членами Європейського Союзу. Це означає, що швидкий доступ до необхідної інформації з боку органів влади, відповідальних за боротьбу з відмиванням грошей, буде вкрай важливим. Для цього існуватимуть взаємопов’язані бази даних, які дозволять доступ лише до інформації, пов’язаної з розслідуванням та контролем грошових потоків.
У рамках нового регулювання виділяється так званий підрозділ фінансової розвідки, який може внести неоціненний внесок на європейському рівні щодо фінансових злочинів.