Бувають випадки, коли, на жаль, світ злочинів використовує економічні інновації для відмивання грошей або приховування операцій. Точно, певний клас криптовалют, враховуючи анонімність, яку вони дозволяють, є фаворитами організованої злочинності.
Ми могли б визначити криптовалюту як цифровий спосіб оплати, який використовує систему шифрування для забезпечення безпеки своїх користувачів. Це нефізичні цифрові валюти, але їх можна використовувати в операціях через Інтернет. З іншого боку, немає Центрального банку, який би відповідав за його контроль та емісію. Все почалося в 2009 році з біткойнів, створених японцем Сатоші Накамото. З часом з’явилися нові криптовалюти, деякі з таких характеристик, що стали широко використовуватися певними злочинними організаціями.
Криптовалюти як інструмент злочинних організацій
Згідно з інформацією, наданою Європолом, організована злочинність використовувала криптовалюти для відмивання близько 4,5 млрд євро. Більше того, за оцінками, 4% європейського прибутку від злочинності спрямовується через такі криптовалюти, як біткойн.
Чому злочинці звертаються до криптовалют? Серед інших причин тому, що правоохоронним органам важче заморозити портфель криптовалют, ніж банківському рахунку. Оскільки вони не є банками, які залежать від влади, для поліції набагато складніше бути настороженим щодо операцій.
Яскравим прикладом того, як злочин використовує криптовалюти, є випадок наркоторговця з Уельсу. Цей злочинець, якому призначено 8-річне ув'язнення, займався продажем фентанілу, оперуючи лише біткойнами. Занепокоєння поширюється серед європейських поліцейських, особливо серед поліції Лондона, які бачать, як дрібні торговці наркотиками вдаються до криптотехнологій, щоб приховувати свої фінанси щодня.
Це правда, що існують такі криптовалюти, як Ripple та Nano, які вирізняються серед інших причин сприяння швидким платежам та низьким рівнем комісійних. Але те, що цікавить злочин, - це не такий об’єкт, а анонімність. Серед криптовалют, які найбільше віддають перевагу анонімності та які завдають Європолу найбільших головних болів, варто відзначити три: Monero, Zcash та Dash.
Далі ми пояснимо деякі найважливіші характеристики цих трьох криптовалют:
- Monero: Він пропонує анонімність, і його відстеження набагато складніше, ніж у біткойнів. Він також виділяється своєю простотою обміну з іншими підрозділами. Ринкова капіталізація 3600 мільйонів євро.
- Zcash: Незважаючи на те, що не гарантуємо повної конфіденційності, є варіант, який дуже важко відстежити. Ринкова капіталізація 1100 мільйонів євро.
- Тире: Похідне від Litecoin, досить сказати для презентації, що його називали "темною валютою". У Dash, використовуючи PrivateSend, є можливість приховати походження коштів. Ринкова капіталізація 4000 мільйонів євро.
Вистеження злочинців
З огляду на високу конфіденційність, яку пропонують криптовалюти, поліція має багато проблем, коли йдеться про зв'язок транзакцій із підозрюваними. Отже, збір доказів для доведення вини людини є набагато складнішим і складнішим завданням.
Не те, що криптовалюти є інструментом, спеціально розробленим для злочинів, але високий ступінь анонімності, який вони надають, дозволяє злочинним організаціям приховувати свою злочинну діяльність та операції.
Зараз у світі злочинів біткойни використовуються все рідше, оскільки інші менші валюти, такі як раніше згадані, пропонують менші комісійні та більшу конфіденційність. Більше того, біткойн має дедалі більше засобів контролю. У цьому сенсі перед здійсненням транзакції необхідно вказати особу, адресу та іноді селфі. Цей ряд заходів, принаймні, що стосується біткойнів, полегшує роботу правоохоронним органам.
Таким чином, біткойн більше не є благодатним ґрунтом для злочинних операцій. Ті, хто вважають, що не залишають сліду при використанні біткойнів, помиляються, оскільки залишають слід, який дозволяє владі знайти адресу, за якою виникла купівля криптовалют.
Незважаючи на все, найпотужніші злочинні організації докладають великих зусиль у галузі криптовалют, щоб ускладнити відстеження та визначення місцезнаходження їх транзакцій.