Характеристики інвестиційних фондів містяться в їх інформаційній брошурі. Інвестор повинен їх знати, щоб мати можливість вибору між різними типами інвестиційних фондів, беручи до уваги їх профіль інвестора, тобто їх здатність та бажання ризикувати на додаток до свого часового горизонту.
Взаємні фонди можна класифікувати різними способами. Відповідно до вашого інвестиційного покликання, ризику, типу прибутку чи географічного району, серед інших параметрів.
Найбільш уживаною та популярною є класифікація за інвестиційним покликанням. Таким чином, ми можемо виділити наступні типи інвестиційних фондів.
Грошово-інвестиційний фонд
Це фонди, які вирізняються високим рівнем ліквідності та низьким рівнем ризику. Рентабельність, яку вони отримують, низька. Вони не інвестують ні в акції, ні в валюти, ні в сировину.
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з EtoroВони є фондами, які виділяються своєю схожістю з грошима. За такої незначної мінливості та великої гнучкості ми можемо швидко перетворити свої паї у гроші, не втрачаючи частини наших інвестицій.
Інвестиційні фонди з фіксованим доходом
Вони інвестують у фіксований дохід, складений із зобов’язань, облігацій, векселів, векселів тощо. Еволюція вартості цих фондів принципово залежить від зміни процентних ставок. Ми розуміємо, що чим коротший термін погашення активів, в які фонд інвестує (короткострокові фонди з фіксованим доходом), тим менший ризик і нижча очікувана прибутковість.
Пайові інвестиційні фонди
Вони інвестують більшу частину в акції (акції). Їх можна розділити залежно від ринків, на яких вони інвестують (Європа, ринки, що розвиваються тощо), за секторами діяльності (технології, телекомунікації) або за іншими характеристиками компаній.
Змішані інвестиційні фонди
Вони являють собою комбінацію двох вищезазначених, частини активів із фіксованим доходом та іншої частини у змінному доході, залежно від відсотка інвестицій в кожному з них, передбачається більший чи менший рівень ризику.
Світові інвестиційні фонди
Це ті, хто не визначив свою інвестиційну політику, це фонди, які не відповідають жодному з перерахованих вище, вони мають свободу не встановлювати заздалегідь відсотки, які вони будуть інвестувати у фіксований або змінний дохід, вони не вказують ринки або діяльність сектору або географічний розподіл. У фондах такого типу можна виявити високий рівень ризику.
Гарантовані кошти
Вони можуть повністю або частково забезпечити відшкодування початкових інвестицій плюс фіксовану або змінну прибутковість на певну дату. Розрізняють гарантований фіксований дохід та змінний дохід.
Альтернативні фонди управління або хедж-фонди (хедж-фонд)
Це фонд, який характеризується тим, що надає керуючій компанії велику свободу, він використовується для здійснення операцій хеджування ризиків, збільшення ризику для досягнення більшої прибутковості. За словами Forthergrill and Coke, загальновизнаного визначення не існує: «усі форми пайових фондів, компанії та товариства, які використовують деривативи для спрямованих інвестицій та / або уповноважені займати короткі позиції та / або використовувати значні важелі впливу за рахунок запозичень». Мінімальні інвестиції складають 50 000 євро.
Ви можете знайти продовження хедж-фондів тут.
Кошти фондів
Вони інвестують не безпосередньо в цінні папери, а в інші інвестиційні фонди. Наприклад, хедж-фонди - хедж-фонди - дозволяють найменшим заощаджувачам отримати доступ до цього виду інвестицій.
Індексні фонди
Вони являють собою фонди, що повторюють склад індексу, який вони беруть в якості посилання, наприклад Ibex-35, портфель акцій створюється з кожним із значень, що складають індекс. Ця форма управління гарантує, що фонд досягає результатів, ідентичних показнику, що йде далі.
Індексні фонди мають пасивне управління, тобто менеджер намагається повторити поведінку індексу (ETF), навпаки, активне управління полягає в тому, щоб робити ставку на менеджерів, які мають намір перевершити певний референтний індекс або орієнтир.
Це вічна війна, яка ведеться на ринку між активним та пасивним управлінням, між альфою (рентабельність вище індексів) та бета (кореляція з індексами).
Нарешті, слід згадати, що класифікація могла бути складена на основі інших показників. Однак цей тип рейтингу взаємних фондів розбитий за популярністю.
Для отримання додаткової інформації про пайові фонди читайте пояснення інвестиційних фондівта переваги коштів.
