Зазвичай ЗМІ регулярно займаються такими проблемами, як відмивання грошей. У таких видах операцій можуть брати участь злочинні організації, компанії та великі банки. Все це для того, щоб набути законного вигляду гроші, отримані незаконним шляхом.
На жаль, наркоторговці, терористичні організації та інші типи злочинних структур вдаються до відмивання грошей, щоб зробити свої гроші легальними.
Все почнеться з отримання чорних грошей від незаконної операції. Ці операції включають такі злочинні дії, як торгівля наркотиками, проституція, продаж зброї або контрабанда. Тому ті, хто здійснює ці злочинні операції, не будуть декларувати зароблені гроші в Казначействі.
Зараз не всі чорні гроші обов’язково повинні надходити від злочину. І це саме те, що всі гроші, не задекларовані в казначействі, будуть вважатися чорними грошима. Хоча це правда, все сказано, що існування чорних грошей може викликати підозри щодо діяльності, що здійснюється людиною. Багато разів чорні гроші є першим слідом якоїсь незаконної діяльності та, у багатьох випадках, великим свідченням податкового злочину.
Етапи відмивання грошей
У процесі відмивання грошей, за допомогою якого буде зроблена спроба отримати законне походження до коштів, отриманих незаконним шляхом, варто виділити три етапи:
- Розміщення: Гроші, отримані від незаконної діяльності, вводяться, як правило, готівкою.
- Приховування: Щоб влада не виявила походження грошей, буде здійснено низку складних переказів, які ускладнюють відстеження коштів.
- Інтеграція: Як тільки походження грошей буде приховано, вони в кінцевому підсумку будуть інтегровані у фінансову систему. Для цього виявиться, що гроші надходять від абсолютно легальної економічної діяльності.
Як відбувається відмивання грошей?
Тепер, які методи використовують шахраї, щоб надати видимість законності своїм чорним грошам? Ну, а процедури, що використовуються для відмивання грошей або відмивання грошей, дуже різноманітні.
Відмивання грошей через банки
В якості першого варіанту ми пояснимо, з чого складається поділ або фракціонування, також розмовно відомий як "смурфінг". Для цього достатньо розділити великі суми грошей на менші суми, створивши різні рахунки, на яких ці суми будуть депоновані.
Таким чином, гроші залишаться непоміченими для Казначейства, оскільки фінансові суб’єкти не зобов’язані повідомляти про ці переміщення невеликих сум грошей.
Друга альтернатива - співпраця банку. Досвід показує, що багато банків співпрацювали у відмиванні грошей. Бували випадки, коли банк знав про ці операції та інші ситуації, коли банк не знав про походження грошей.
Грають суспільства
Дуже поширеною практикою шахраїв є вдавання до так званих компаній-посередників. Для цього шахрай створить складну мережу компаній, які здійснюють операції між собою. Цим компаніям потрібно буде здійснювати численні операції, що ускладнює відстеження грошей. Тим часом різні компанії при кожній операції виписуватимуть фальшиві рахунки-фактури.
Продовжуючи операції з відмивання, що передбачають створення компаній, ми знаходимо позики. Для цього достатньо створити компанію за кордоном на чорні гроші. Тоді буде достатньо оформити собі позику. Сума позики може бути передана юридичній компанії або фізичній особі, яка знаходиться на національній території.
Портфелі
Якщо ви хочете уникнути транзиту грошей на національній території, є можливість вдатися до класичних портфелів. Це полягає у виїзді з національної території, здійснивши кілька поїздок за кордон із сумами грошей, які не привертають уваги влади, щоб пізніше відкрити рахунок за кордоном.
Інший варіант - залишити країну безпосередньо з великими сумами грошей, хоча в цьому випадку ризик більший.
Відмивання грошей через товари високої вартості
Ті, хто відмиває гроші, досить часто виходять на ринок нерухомості. Для цього нерухомість купується за ціною, вищою від ринкової. Таким чином, ціна закупівлі буде включена до договору купівлі-продажу. Згодом за передачу майна будуть сплачені відповідні податки, і разом із цим кошти будуть відмиті.
Якщо ми продовжимо з товарами великої вартості, варто виділити художні аукціони. У цій операції відмивачу потрібно буде співпрацювати співучасника, якому дадуть певну суму грошей. Таким чином, співучасник запропонує високу суму за виставлені на аукціон роботи. Потім співучасник доставить роботу на трибуну. За свою участь в операції співучасник отримає комісію.
Таким чином пралець збереже ту суму грошей, яка буде абсолютно законною. Цей спосіб особливо привабливий для білих машин, оскільки на відміну від придбання нерухомості, де є низка записів, на аукціонах мистецтва існує велика непрозорість.
Казино та азартні ігри для відмивання грошей
Особливо простим методом є відвідування казино. Той, хто володіє чорними грошима, обміняє готівку на фішки казино. Щоб уникнути привернення уваги, ви будете грати, втрачаючи трохи грошей. Однак, маючи більшу частину грошей у сейфі, ви попросите обміняти фішки, тому казино видасть вам чек. У тому випадку, якщо велика сума грошей викликає підозри у казначейства, пралець завжди може виправдатись, що йому пощастило виграти соковитий приз.
Нарешті, і відповідно до азартних ігор, є можливість придбати виграшні лотерейні квитки. Таким чином, пралець зв'язується з переможцем лотереї, пропонуючи йому повну суму виграшу та додаткову комісію. Тому відбілювач став справедливим переможцем лотереї. Тепер той, хто продає виграшний лотерейний квиток, повинен зіткнутися з новою проблемою, оскільки саме він повинен думати про те, як відмити гроші, отримані від продажу виграшного квитка.
