Приватне банкінг - що це таке, визначення та поняття

Приватне банкінг складається з високопрофесійного та глобального управління активами клієнта. Йдеться про задоволення інвестицій, планування багатства, фінансових та податкових потреб людей чи сімейних груп з великим достатком.

Тому приватне банкінг присвячене фінансовим консультаціям та завданням управління капіталом. Для цього беруться до уваги численні змінні, для яких важливо зробити товар профілювання клієнтів:

• Профіль ризику.
• Цілі прибутковості.
• Потреби в ліквідності.
• Часовий горизонт.
• Фіскальна ситуація.

Види приватного банкінгу

Щоб приватна банківська послуга була такою, повинні бути створені відносини між банком і клієнтом, які вирізняються тим, що пропонують персоналізовану послугу. Необхідно розрізняти банки клієнтів та банки продуктів:

• Банківські послуги клієнтів: Вона зосереджена на тому, щоб зробити відносини з клієнтом прибутковими, розглядаючи їх як єдине ціле, а не як суму продуктів та послуг.
• Продуктовий банкінг: Розміщення продукту не базується на клієнта, якщо не на комерційних кампаніях, не враховуючи персоналізовану послугу.

Є кілька способів структурувати послугу приватного банкінгу:

• Американський стиль: Орієнтована на корпоративного клієнта з оптових банківських послуг. Можна сказати, що вони роблять приватне банкінг з інвестиційного банку,
• Швейцарський стиль: Більшість вітчизняних приватних банківських операцій, орієнтованих на тих клієнтів з високим рівнем власного капіталу, які перш за все прагнуть якості життя та контролю над своїми активами, які вони хочуть уникати від податків, інфляції, інвестиційних витрат та інвестування в консервативні продукти.

Основні характеристики приватного банкінгу

Задовольняє глобальні потреби в активах клієнта завдяки:

• Майнове, фінансове та податкове планування.
• Орієнтація на покоління.
• Індивідуалізоване управління.
• Найкращий та найповніший асортимент товарів та послуг.
• В основі міцних міжособистісних стосунків з клієнтом.

Основні послуги приватного банку

Спектр послуг у приватному банкінгу дуже різноманітний:

• Послуги сімейного офісу.
• Інвестиції в активи нерухомості.
• Наявність широкого кола інвестиційних фондів.
• SICAV та структуровані продукти.
• Управління рухомими та нерухливими активами.
• Податкова оптимізація активів.
• Планування між поколіннями.