Приватне банкінг складається з високопрофесійного та глобального управління активами клієнта. Йдеться про задоволення інвестицій, планування багатства, фінансових та податкових потреб людей чи сімейних груп з великим достатком.
Тому приватне банкінг присвячене фінансовим консультаціям та завданням управління капіталом. Для цього беруться до уваги численні змінні, для яких важливо зробити товар профілювання клієнтів:
- Профіль ризику.
- Цілі прибутковості.
- Потреби в ліквідності.
- Часовий горизонт.
- Фіскальна ситуація.
Види приватного банкінгу
Щоб приватна банківська послуга була такою, повинні бути створені відносини між банком і клієнтом, які вирізняються тим, що пропонують персоналізовану послугу. Необхідно розрізняти банки клієнтів та банки продуктів:
- Банківські послуги клієнтів: Вона зосереджена на тому, щоб зробити відносини з клієнтом прибутковими, розглядаючи їх як єдине ціле, а не як суму продуктів та послуг.
- Продуктовий банкінг: Розміщення продукту не базується на клієнта, якщо не на комерційних кампаніях, не враховуючи персоналізовану послугу.
Є кілька способів структурувати послугу приватного банкінгу:
- Американський стиль: Орієнтована на корпоративного клієнта з оптових банківських послуг. Можна сказати, що вони роблять приватне банкінг з інвестиційного банку,
- Швейцарський стиль: Більшість вітчизняних приватних банківських операцій, орієнтованих на тих клієнтів з високим рівнем власного капіталу, які перш за все прагнуть якості життя та контролю над своїми активами, які вони хочуть уникати від податків, інфляції, інвестиційних витрат та інвестування в консервативні продукти.
Основні характеристики приватного банкінгу
Задовольняє глобальні потреби в активах клієнта завдяки:
- Майнове, фінансове та податкове планування.
- Орієнтація на покоління.
- Індивідуалізоване управління.
- Найкращий та найповніший асортимент товарів та послуг.
- В основі міцних міжособистісних стосунків з клієнтом.
Основні послуги приватного банку
Спектр послуг у приватному банкінгу дуже різноманітний:
- Послуги сімейного офісу.
- Інвестиції в активи нерухомості.
- Наявність широкого кола інвестиційних фондів.
- SICAV та структуровані продукти.
- Управління рухомими та нерухливими активами.
- Податкова оптимізація активів.
- Планування між поколіннями.
Функції банків