Помірний інвестиційний фонд - це тип інвестиційного фонду, в якому інвестор готовий взяти на себе середній ризик, що також буде означати середню дохідність.
Отже, суб’єкт управління інвестиційного фонду буде зобов’язаний інвестувати у фінансові продукти, класифіковані як середній ризик. Ні в якому разі не можна вкладати гроші в продукти, які не мають ні високого, ні низького ризику. Пам’ятайте, що інвестиційний фонд - це колективна інвестиційна установа, яка збирає гроші у вигляді внесків для спільного інвестування.
Характеристика помірного інвестиційного фонду
Характеристики цих видів фондів такі:
- Інвестиційний ризик середній: Помірні кошти спрямовані на інвесторів із середнім профілем ризику. Тобто вони спрямовані на інвесторів, які готові піти на більший ризик, ніж консервативний інвестор, але менше, ніж агресивний інвестор.
- Рентабельність інвестицій середня: Ці фонди пропонують більш високу віддачу, ніж консервативні, але меншу, ніж агресивний фонд.
- Продукти, в які він інвестує, зазвичай є як фіксованим, так і змінним доходом, хоча це не є основною вимогою: Кажуть, що помірні фонди складаються з інвестицій із фіксованою та змінною ставкою, оскільки портфель цих характеристик зазвичай несе ризик, який називається "середнім". Однак помірні фонди можуть складатися виключно з продуктів із фіксованим доходом або виключно з пайових продуктів.
Тому вирішальним фактором є аналіз ризику, пов'язаного з інвестицією. Якщо цей ризик класифікується як середній, ми знайдемо помірний інвестиційний портфель, незалежно від процентної ставки, яка впливає на інвестиції (фіксований або змінний дохід).
Переваги та недоліки помірного інвестиційного фонду
Помірні фонди розташовані між консервативними та агресивними фондами. Головною перевагою консервативних фондів є їх низький ризик (хоча це тягне за собою низьку прибутковість, як основний недолік), тоді як головною перевагою агресивних фондів є їх висока прибутковість (хоча це несе великий ризик, як основний недолік).
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з EtoroПомірним фондам вдається усунути недоліки консервативних фондів (низька прибутковість) та агресивних фондів (високий ризик), хоча вони не пропонують переваг попередніх.
Тому можна сказати, що головна перевага поміркованих фондів у них немає вони такі ж екстремальні, як консервативні чи агресивні фонди. Вони пропонують прийнятну віддачу з можливим ризиком. Ці продукти зазвичай є найбільш рекомендованими для більшості інвесторів, оскільки існує зменшення ризику порівняно з агресивними фондами та збільшення прибутковості порівняно з консервативними фондами.. Однак у будь-якому випадку потрібно буде проаналізувати профіль ризику кожного інвестора, щоб мати можливість класифікувати його серед цих помірних фондів або до агресивних чи консервативних фондів.