Профільований інвестиційний фонд - це фонд, який намагається адаптуватися до профілю інвестора учасника. Для цього шляхом вивчення їх неприязні до ризику та створення цілого ряду інвестиційних фондів, що покривають різні можливі рівні ризику.
Профіль ризику, згаданий у визначенні, вказує на здатність інвестора нести збитки. Очевидно, що спроба вибрати більш високий рівень прибутковості має безпосереднім наслідком припущення про більші ризики. Профіль ризику фонду обов'язково вказується в документі "Основна інформація про інвестора" і класифікується за шкалою від 1 до 7 (упорядковується від найнижчого до найвищого ризику). Шкала базується в основному на історичному рівні волатильності та відсотках власного капіталу, в які зазвичай інвестується фонд.
У профільному інвестиційному фонді показник ризику описується в назві фонду такими термінами, як "низький", "консервативний" або "ризикований", який намагається адаптувати до профілю інвестора. Визначення профілю несхильності до ризику не фонду, а самого інвестора іноді може бути складним. Для цього посередницькі фінансові установи мають різні інструменти, які дозволяють їм консультувати клієнта щодо того, який у них профіль ризику. Ці інструменти відповідають опитувальникам MiFID для оцінки зручності та придатності.
В принципі, це категорія інвестиційних фондів, яка має велику прозорість для інвестора і дозволяє уникнути плутанини або розчарування апостеріорні. Фінансовий користувач, про якого йде мова, знає про свій профіль інвестора та ризики, які він повинен піти, щоб спробувати отримати більш високу або нижчу віддачу. Однак, це правда, що такий спектр коштів несе додаткові витрати для інвестора. Профільовані кошти включають плату за "глобальне управління", що робить їх дорожчими для найму. Крім того, оскільки вони є фондами коштів, учасник втрачає певний рівень контролю над інвестиційними стратегіями.
Основні характеристики профільного інвестиційного фонду
Ось основні характеристики профільного інвестиційного фонду:
Готові інвестувати на ринки?
Один з найбільших брокерів у світі, eToro, зробив інвестиції на фінансових ринках більш доступними. Тепер кожен може інвестувати в акції або придбати частки акцій з комісією 0%. Почніть інвестувати зараз із депозиту у розмірі всього 200 доларів. Пам’ятайте, що важливо навчитися інвестувати, але, звичайно, сьогодні це може зробити кожен.
Ваш капітал під загрозою. Можуть застосовуватися інші збори. Для отримання додаткової інформації відвідайте stocks.eToro.com
Я хочу інвестувати з Etoro- Вони формують дуже різноманітні портфелі: Як стосовно активів, що є об’єктом інвестування, так і до ринків, на яких вони інвестують.
- Вони підтримують повністю активний професійний менеджмент: Вони посилаються на еталон, який намагаються перемогти менеджери фондів.
- Чітко визначена інвестиційна політика: Виходячи із заздалегідь визначеного профілю ризику фонду, вони структурують свою інвестиційну політику, пристосовуючись до ринкових обставин та дотримуючись встановленого рівня ризику в будь-який час. Основні коригування, які зазвичай проводяться з урахуванням рівня ризику продукту, зумовлені обмеженнями волатильності та експозицією до акцій.
- Вони є змішаними фондами: Насправді, це спосіб змішаних фондів. Тому що вони інвестують як у фіксований дохід, так і в акції.
Переваги профільного інвестиційного фонду
- Адаптованість: Відмінною рисою цієї категорії фондів є те, що вони пристосовуються до всіх профілів ризику (консервативних, помірних, ризикованих, дуже ризикованих тощо).
- Інформаційна прозорість: Профільні фонди характеризуються чіткістю та прозорістю їх функціонування. Що полегшує прийняття рішень інвесторами.
- Гнучкість: Оскільки це змішаний продукт, він може адекватно адаптуватися до змін та розвитку ринку.
Недоліки профільного інвестиційного фонду
- Несподівана поведінка фіксованого доходу: Профільні кошти - це не що інше, як змішаний фонд. У них відсоток інвестицій у фіксований дохід виступає як «активний притулок». Тобто він намагається захистити можливу неналежну поведінку власних активів, щоб компенсувати його збитки. Однак може статися і зворотний сценарій. Фіксований дохід може мати протилежний напрямок змінному доходу, і, хоча фонд отримує прибуток від своїх інвестицій на фондовому ринку, він втрачає все за рахунок активів з фіксованим доходом (облігацій, облігацій … тощо).
- Невизначений часовий горизонт: Це, як правило, кошти, в яких ваші інвестиції рекомендуються в середньо- та довгостроковій перспективі. Однак низькі показники з фіксованим доходом можуть мати місце в короткостроковій перспективі. Тому дуже важливо звернути увагу на поведінку ринку, перш ніж зазнати збитків.